Details

Ihr Kapital. Ihre Vorsorge. Ihre Möglichkeiten.

Sie möchten vorhandenes Kapital sinnvoll für später einsetzen? Mit dem Allianz SchatzBrief „Perspektive“ verbinden Sie eine einmalige Kapitalanlage mit den Vorteilen einer privaten Rentenversicherung – und bauen mittel- bis langfristig Vermögen für Ihre Altersvorsorge auf. Der Einstieg ist bereits ab 3.000 Euro möglich.

Das Vorsorgekonzept „Perspektive“ setzt auf eine sicherheitsorientierte Anlage im Sicherungsvermögen der Allianz Leben. So profitieren Sie von Renditechancen, hoher Planungssicherheit und flexiblen Möglichkeiten bei der späteren Auszahlung.

Logo der Allianz

Wie funktioniert der SchatzBrief?

Schaubild Anlageform

Einmal Kapital einzahlen und flexibel bleiben: Beim Allianz SchatzBrief bilden Sie mit einem Einmalbeitrag die Grundlage für Ihre spätere Vorsorge. Zum Rentenbeginn wird eine lebenslange Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem ausbezahlt.

Vorteile

Ihre Vorteile auf einen Blick

Stabile Wertentwicklung

Mit dem SchatzBrief Perspektive setzen Sie auf solide Wertzuwächse bei geringen Schwankungen. Für 2026 liegt die aktuelle Deklaration der Allianz Leben im Sicherungsvermögen bei 3,8 % Gesamtverzinsung. In den ersten vier Jahren gelten eigene Überschussanteilsätze.

Steuerliche Vorteile nutzen

Der Allianz SchatzBrief kann steuerliche Vorteile bieten: Bei einer lebenslangen Rentenzahlung wird nur der Ertragsanteil besteuert. Bei Kapitalauszahlung sind unter bestimmten Voraussetzungen 50 % des Wertzuwachses steuerfrei.*

*Voraussetzung für den Steuervorteil ist eine Vertragslaufzeit von mindestens zwölf Jahren und eine Auszahlung frühestens ab dem 62. Geburtstag.

Planungssicherheit und Flexibilität

Während der Laufzeit bleiben Sie flexibel: Zuzahlungen und Entnahmen sind grundsätzlich möglich. Bei einer einmaligen Beitragszahlung ist bei der Perspektive ein Garantieniveau von 100 % vorgesehen. Zum Rentenbeginn wählen Sie flexibel zwischen Rente, Kapitalzahlung oder einer Kombination aus beidem.

Die Basis für stabile Wertentwicklung

Tortendiagramm der Anlageverteilung

Nach den Vorteilen zeigt sich, worauf die „Perspektive“ setzt: Die breite Kapitalanlage des Sicherungsvermögens verbindet Stabilität mit Renditechancen und unterstützt eine möglichst gleichmäßige Wertentwicklung.

Mehr Möglichkeiten rund um Ihre Vorsorge

SchatzBrief Rechner

Wie kann aus Ihrer einmaligen Kapitalanlage eine planbare Vorsorge werden? Der SchatzBrief-Rechner zeigt Ihnen in wenigen Klicks, welche Leistungen mit dem Allianz SchatzBrief „Perspektive“ möglich sein können.

Vorsorgekonzepte im Vergleich

Sie interessieren sich auch für die Renditechancen der Kapitalmärkte? Mit dem Vorsorgekonzept InvestFlex gestalten Sie Ihre Kapitalanlage aktiv mit. Vergleichen Sie beide Konzepte – wir beraten Sie gerne.

Passt der SchatzBrief zu Ihren Plänen?

Sie möchten freies Kapital für Ihre Zukunft einsetzen und dabei Stabilität, steuerliche Vorteile und flexible Auszahlungsoptionen verbinden? Ihr Kundenberater berät Sie gerne zum Allianz SchatzBrief Perspektive und prüft gemeinsam mit Ihnen, welche Lösung zu Ihrer persönlichen Vorsorgesituation passt.

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