Das Auswertungstool für Ihre finanzielle Übersicht
Mit dem neuen Finanzplaner haben Sie Ihr digitales Haushaltsbuch direkt in Ihrem Online-Banking. Ihre Umsätze werden automatisch in Kategorien aufgeteilt und können so bequem ausgewertet werden. So erhalten Sie Antworten auf Fragen, wie "Was gebe ich monatlich für Einkäufe aus?", "Habe ich in den vergangenen Monaten mehr ausgegeben, als eingenommen?".
Ihre Vorteile
- Auswertung für Sparkassen- und Landesbankenkonten sowie Konten bei Privat- und Genossenschaftsbanken
- Individuelle und verständliche Finanzauswertung in unterschiedlichen Zeiträumen
- Dank automatischer Kategorisierung entfällt mühsames Einsortieren der Umsätze in Rubriken
- Individuelle Verschlagwortung Ihrer Umsätze für Ihre persönliche Auswertung
Die wichtigsten Funktionen im Überblick
Egal ob mit dem PC am Schreibtisch, dem Tablet auf der Couch oder unterwegs auf Ihrem Smartphone – greifen Sie jederzeit auf Ihren Finanzplaner zu und bleiben Sie jederzeit auf dem Laufenden über Ihre finanzielle Situation.
Behalten Sie die Übersicht
Der Finanzplaner analysiert alle von Ihnen eingebunden Konten, egal bei welcher Sparkasse oder Bank. Werten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben über unterschiedliche Zeiträume einfach und übersichtlich aus. In verständlichen Grafiken können Sie ablesen, in welchen Lebensbereichen Sie wie viel ausgeben, um Ihren finanziellen Spielraum und mögliche Einsparpotenziale abzuleiten.
Individuelle Auswertung
Erhalten Sie eine individuelle Analyse, indem Sie den Auswertungszeitraum oder die einzubeziehenden Konten variieren und tiefer in die Einzelauswertung einer Kategorie einsteigen.
Schnelle Einrichtung und automatische Kategorisierung
Sobald Sie Ihren Finanzplaner aktiviert haben, werden Ihre Umsätze automatisch in Kategorien, wie "Wohnen & Garten", "Einkäufe" oder "Freizeit und Unterhaltung" aufgeteilt, so dass Sie direkt Auswertungen erhalten. Sie können Umsätze jederzeit auch in andere Kategorien umsortieren für eine individuellere Auswertung.
Schlagwörter und Umsatzsplitting
Geben Sie Ihren Umsätzen persönliche Schlagwörter und verbinden Sie sie mit Ihren individuellen Themen, wie zum Beispiel Steuern oder Urlaub. Durch die neue Funktion "Umsatz teilen" können Sie einen Umsatzbetrag auf mehrere Kategorien aufteilen, um Ihre Auswertung noch genauer zu machen.
Vermögenswerte im Finanzstatus
Erfassen Sie ganz einfach weitere Vermögenswerte wie zum Beispiel Immobilienwerte oder Sammlerobjekte. Sie finden diese dann im Finanzstatus unter "Sonstige Vermögenswerte" zusammengefasst – sortiert nach der Kategorie. Behalten Sie so den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen.
Budgets im Blick
Hier können Sie Ihr individuelles Budget erfassen. Wollen Sie genauer Planen, verteilen Sie Ihr zur Verfügung stehendes Budget auf Kategorien wie zum Beispiel "Lebensmittel und Drogerie", "Wohnen" und "Reisen". Passend zu Ihrer Lebensgestaltung. Und mit der praktischen Kontowecker-Funktion behalten Sie Ihre Budgets noch einfacher im Blick.
Prognose des Kontostands
Neben dem aktuellen Kontostand zum Ende des Auswertungszeitraums werden Ihnen nun auch Ihre erwarteten Geldeingänge (z. B. Gehalt) sowie geplante (z. B. Miete) und variable Ausgaben (z. B. Tankkosten) angezeigt. Sie bestimmen, welchen Zeitraum Sie prognostiziert haben wollen: Wählen Sie zwischen dem Einkommenszyklus oder dem Kalenderzyklus.
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So geht's
Sie können die Prognose-Funktion sofort einsetzen, wenn Sie bereits den Finanzplaner nutzen. Wie genau, sehen Sie anhand der hier beschriebenen Funktionen. Nutzen Sie den Finanzplaner noch nicht, können Sie ihn hier ganz einfach aktivieren.
Erwartete Umsätze
Ihre Prognose ist unterteilt in die Rubriken "Erwartete Einnahmen", "Erwartete geplante Ausgaben" und "Erwartete variable Ausgaben". Geplante Ausgaben beinhalten regelmäßige Posten wie Miete oder Versicherungen, variable Ausgaben beinhalten beispielsweise Tankkosten. Mit einem Klick auf eine Rubrik gelangen Sie direkt zu der jeweiligen Detailseite.
In dieser Übersicht wird Ihnen darüber hinaus neben dem aktuellen auch der prognostizierte Kontostand zum Ende des von Ihnen gewählten Auswertungszeitraums angezeigt.
Sie können sich die Kontostandsprognose auch als Info-Element direkt auf dem Finanzstatus anzeigen lassen. Aktivieren Sie diese Funktion einfach rechts unten unter "Finanzplaner-Einstellungen".